Diversificação é a distribuição de recursos por vários ativos ou setores, reduzindo a exposição a eventos negativos isolados. Na simulação, experimentar diferentes distribuições mostra como a combinação de escolhas pode suavizar oscilações e alterar resultados ao longo do tempo.

Volatilidade indica a variação do valor de um ativo ou carteira num determinado período. Um valor mais elevado sugere maiores oscilações e, por consequência, mais incerteza nos resultados simulados.

Alocação define como os recursos são distribuídos por diferentes ativos, setores ou categorias. Ajustar a alocação permite testar cenários distintos e observar o impacto de pequenas mudanças.

Correlação mede a ligação entre o desempenho de diferentes ativos. Uma correlação alta pode aumentar o risco em períodos de crise, enquanto uma baixa correlação ajuda a equilibrar oscilações.

Backtesting é o processo de testar estratégias ou combinações de ativos com dados históricos para observar como teriam funcionado. Nos simuladores, permite perceber limitações e efeitos de escolhas passadas.

Rebalanceamento consiste em ajustar periodicamente a distribuição dos ativos para manter o nível de risco ou objetivo definido. Simular rebalanceamentos mostra o efeito da disciplina e do timing nas decisões.

Drawdown representa a maior queda registada a partir de um pico até a recuperação. Avaliar o drawdown permite perceber o potencial de perda temporária, fundamental para ajustar expectativas ao simular.

Rentabilidade histórica indica o desempenho registado em períodos passados. Analisar esta métrica nos simuladores ajuda a perceber padrões, mas não garante repetições no futuro.